De gain financiers annuels générés grâce à la libération d’encours hors bilan.
D’amélioration du taux de conformité des dossiers crédits grâce à des actions ciblées à destination des collaborateurs et une rationalisation des pratiques.
Réduction du délai de traitement des successions simples.
À une époque où l'efficacité opérationnelle impacte directement l'avantage concurrentiel, un acteur majeur du secteur bancaire français, s'est lancé dans un ambitieux parcours de transformation. En partenariat avec OntraaK, cabinet de conseil spécialisé en process intelligence, ce groupe bancaire de premier plan a fondamentalement repensé la manière dont ses multiples établissements bancaires abordent l'excellence opérationnelle. Grâce à l'expertise d'OntraaK en process mining, RPA et transformation pilotée par l'IA, cette collaboration a généré des résultats remarquables : 20% d'amélioration de la conformité des dossiers crédit, 50% de réduction des délais de traitement des successions, et plus de3,2 millions d'euros de gains financiers annuels.
Cette organisation financière évolue dans un paysage organisationnel complexe, caractéristique des grands conglomérats bancaires. Avec de multiples établissements bancaires autonomes sous son égide, le groupe faisait face à un défi critique : chaque entité avait développé ses propres pratiques opérationnelles, entraînant une fragmentation et une incohérence significatives des processus à travers l'organisation. Si cette structure fédérale offrait une autonomie locale, elle générait également des opportunités manquées en termes de standardisation et de gains d'efficacité.
Le groupe disposait d'un atout stratégique considérable :de vastes référentiels de données opérationnelles générées quotidiennement dans tous les établissements. Cependant, ces données restaient largement inexploitées, représentant un potentiel non réalisé pour la prise de décision basée sur les insights. Ajoutant à la complexité, la fonction IT centralisée opérait aux côtés d'opérations métier gérées localement, avec diverses lignes métier tentant d'harmoniser les pratiques sans approche unifiée et basée sur les données.
Face à ces défis, ce grand groupe bancaire français s'est associé à OntraaK pour établir une capacité structurée d'excellence opérationnelle au service de tous ses établissements. Les objectifs stratégiques étaient triples. Premièrement, favoriser une culture d'amélioration continue pilotée par les données à travers les lignes métier. Deuxièmement, conduire un benchmarking systématique inter-établissements pour identifier les opportunités d'harmonisation et d'optimisation. Troisièmement, garantir que les projets de transformation tiennent leurs promesses de ROI grâce à un suivi et un accompagnement rigoureux.
L'équipe OntraaK a structuré le parcours de transformation à travers une approche phasée qui équilibre gains rapides et construction de capacités à long terme. L'initiative a débuté par un exercice de preuve de valeur réussi utilisant la technologie de process mining, qu'OntraaK a conçu et exécuté pour obtenir le sponsorship exécutif et l'adhésion organisationnelle nécessaires à un déploiement plus large.
Avec l'engagement du leadership sécurisé, OntraaK a accompagné un groupe bancaire de premier plan dans l'établissement d'un Centre d'Excellence Opérationnelle au niveau corporate et a développé une méthodologie d'exploration standardisée à appliquer de manière cohérente à travers différents processus et établissements. Plutôt que d'imposer des solutions top-down, OntraaK a positionné le centre comme un facilitateur, fournissant à la fois l'infrastructure technologique principalement en exploitant Celonis comme plateforme de process mining—et l'expertise méthodologique pour accompagner les lignes métier dans leurs parcours d'amélioration.
Le modèle d'engagement OntraaK s'est articulé autour de trois work streams parallèles. Le premier s'est concentré sur l'accompagnement des grands projets de transformation, où l'équipe Process Intelligence d'OntraaK a intégré les considérations data dès les premières phases de conception des projets. Cette approche proactive a garanti que les projets étaient structurés pour maximiser la capture de données et permettre un monitoring efficace dès le premier jour. Au fur et à mesure de l'avancement des implémentations, OntraaK a continuellement analysé les métriques de déploiement et les patterns d'adoption, permettant aux chefs de projet d'identifier et de résoudre les problèmes avant qu'ils n'impactent la réalisation du ROI.
Le deuxième work stream a piloté l'amélioration continue au sein des lignes métier. En utilisant le process mining, l'équipe OntraaK a établi des processus cibles définis en collaboration avec les parties prenantes de différents établissements. Ces modèles de référence ont permis une comparaison systématique des pratiques réelles par rapport à l'état idéal et entre établissements pairs. Les écarts par rapport au processus cibles ont déclenché des analyses de causes racines structurées menées par OntraaK, révélant souvent des opportunités d'automatisation, d'améliorations d'outils ou d'ajustements organisationnels. De manière critique, l'équipe OntraaK a quantifié chaque hypothèse d'amélioration en utilisant les données réelles des processus, leur permettant de prioriser les initiatives en fonction de l'impact projeté et de suivre leur réalisation dans le temps.
Le troisième work stream s'est concentré sur l'animation de la transformation et le passage à l'échelle. Au-delà des analyses individuelles, OntraaK a orchestré un écosystème d'amélioration continue, déployant 15 cas d'usage à travers quatre domaines métier. Cela incluait non seulement les analyses de process mining mais aussi le déploiement d'automatisations RPA pour les opportunités à fort impact et des travaux exploratoires autour de l'optimisation de processus pilotée par l'IA. OntraaK a veillé à ce que les pratiques réussies soient documentées, partagées entre établissements et continuellement affinées sur la base des données de performance.
La transformation a généré un impact substantiel et mesurable à travers multiples dimensions de la performance opérationnelle. Deux processus en particulier, la souscription crédit et la gestion des successions, illustrent la puissance de l'approche data-driven.
Le processus de souscription crédit, fondamental aux opérations bancaires, a fait l'objet d'une refonte complète basée sur les insights de process mining livrés par OntraaK. L'analyse a révélé des variations significatives dans la qualité des dossiers et les étapes de traitement entre établissements, ainsi que des goulots d'étranglement dans les hand offs entre différents acteurs de la chaîne de traitement.
L'intervention d'OntraaK a combiné plusieurs leviers : programmes de formation ciblés pour le personnel basés sur des analyses de gaps spécifiques, rationalisation des processus pour éliminer les variations inutiles, et automatisation des tâches administratives à faible valeur ajoutée. Les résultats ont été frappants :
La gestion des successions, un processus sensible nécessitant à la fois conformité réglementaire et efficacité opérationnelle, présentait des défis différents. L'analyse de process mining d'OntraaK a révélé que les successions simples de faible montant consommaient des ressources disproportionnées tout en suivant les mêmes workflows complexes que les cas de forte valeur et complexes.
L'équipe OntraaK a collaboré avec les parties prenantes métier pour définir un processus golden différencié, puis a conçu et implémenté l'automatisation du traitement end-to-end des successions simples de faible montant. Les résultats ont dépassé les attentes :
Au-delà de ces processus phares, la capacité Process Intelligence d'OntraaK a généré de la valeur à travers l'organisation. L'analyse des engagements hors bilan a conduit à des campagnes de communication ciblées conçues par OntraaK, générant 3,2 millions d'euros de gains financiers annuels potentielle grâce à la libération de capital précédemment immobilisé. Une étude complète des pratiques de projets SI à travers 6 700projets a permis la refonte complète des approches de gestion et de monitoring du portefeuille projet, améliorant à la fois la prévisibilité de livraison des projets et l'allocation des ressources.
La collaboration ce grand groupe banquaire et OntraaK offre des insights précieux pour les organisations poursuivant une transformation opérationnelle :
Plus important encore, le partenariat a démontré que la transformation durable nécessite de dépasser les projets d'amélioration isolés pour construire des capacités organisationnelles. En accompagnant cet acteur majeur dans l'établissement d'un Centre d'Excellence avec une méthodologie claire, une technologie appropriée et un modèle d'engagement orienté service, OntraaK a créé un moteur d'amélioration continue qui continue de générer de la valeur bien après les déploiements initiaux.
Alors que les organisations de tous secteurs font face à la pression d'optimiser leurs opérations tout en améliorant l'expérience client, le partenariat de ce grand groupe bancaire et OntraaK éclaire une voie à suivre : exploiter les données de manière systématique, engager les parties prenantes de façon collaborative, et construire des capacités qui permettent une évolution continue plutôt que des initiatives de changement épisodiques.
L'approche d'OntraaK, combinant une expertise approfondie en process intelligence avec une gestion du changement pragmatique, s'est révélée instrumentale dans la transformation d'ambitions stratégiques en résultats business mesurables.
